中国恒大(03333.HK)

恒大理财逾期,兑付方案出炉!相关产品涉嫌非法金融?

时间:21-09-14 09:25    来源:证券时报

(原标题:恒大理财逾期,兑付方案出炉!多地投资者维权,相关产品涉嫌非法金融?)

13日,深陷危机的恒大集团屋漏偏逢连夜雨,恒大财富理财产品逾期事件持续发酵。

上周二,恒大财富陆续曝出理财产品到期未兑付。教师节当天,恒大集团董事局主席许家印首度回应恒大财富投资者“一分钱不能少”。然而好景不长,9月13日,中国恒大(03333)集团总部所在地深圳卓越后海中心及重庆、郑州、湖北等地的恒大集团分公司出现众多维权投资者,要求对恒大财富产品进行兑付。

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在恒大财富兑付舆情发酵之下,9月13日,恒大系H股相关股票全部下跌,A股市场恒大债券也几乎全线下跌,其中,“19恒大01”跌幅最大,跌超30%,盘中出现二次临时停牌。

港股恒大概念股午后跌幅扩大,恒大汽车跌超7%,恒腾网络跌6.38%,中国恒大跌近5%,恒大物业跌2.13%。债券方面,盘中“19恒大01”跌超30%,盘中二次临时停牌。“19恒大01”盘中跌23.26%,触发临停。“19恒大02”现涨6.74%,“20恒大02”涨6.25%,“20恒大01”涨14.83%。

昨天晚间,恒大集团发布公告称,网络上近日出现的有关恒大破产重组的言论完全失实。公司目前确实遇到了前所未有的困难,但公司坚决履行企业主体责任,全力以赴复工复产,保交楼,想尽一切办法恢复正常经营,全力保障客户的合法权益。

恒大出台理财产品兑付方案,有投资者表示无法接受

9月13日,有投资资在社交媒体爆料称,恒大财富的兑付方案分为三种,包括现金分期兑付、实物资产兑付和冲抵购房尾款兑付。

针对上述方案,截至记者发稿,恒大集团尚未向正式回应。据券商中国报道,上述方案确实存在。

具体来看,第一种是现金分期兑付方案,范围仅限于合同约定期限到期的投资产品,现金兑付安排是,投资产品到期后,在到期当月的最后一个工作日支付上述“现金分期兑付金额”10%,此后每满3个月,在第三个月的最后一个工作日支付10%,直到现金分期兑付金额全部支付完毕为止。

第二种是实物资产兑付,兑付范围是:合同约期限到期的投资产品,以及虽然合同期限未到期,但投资人要求提前以实物资产兑付的投资产品。

恒大要求各地区公司必须提供可供兑付的实物资产供投资人选择。其中,实物资产兑付价格,用于兑付投资产品各物业类型的价格优惠如下:住宅按照现行销售发文价格基础上享受90折优惠后,再额外给予80折优惠;公寓及写字楼,按照现行销售发文价格基础上享受90折优惠后,再额外给予60折优惠;商铺及车位,按照现行销售发文价格基础上享受80折优惠后,再额外给予60折优惠。

实物资产兑付的安排是,恒大在每月下旬办理实物资产兑付工作,采取集中登记、线上集中选房的方式,确保实物资产兑付的公平公正。

第三种是冲抵购房尾款兑付,其中,购房尾款是指在9月12日24点前已经认购恒大楼盘房屋未付清尾款的客户。恒大降按合同约定期限到期的投资产品,冲抵兑付金额为投资产品本金和截至产品到期日合同约定利息,产品到期后不再计利息;合同约定期限未到期的投资产品,冲抵兑付金额为投资产品本金和截至投资人要求提前以冲抵购房尾款兑付日的利息,投资人要求提前兑付后,不再计利息。投资人可以选择使用全部或者部分“冲抵兑付金额”冲抵本人或他人的购房尾款。

此外,恒大在兑付方案中表示,投资人以每份投资产品为单位,可以选择三种方案中一种兑付,或者组合任意两种及三种方案兑付。

许多投资者表示,看到了这份兑付方案之后表示无法接受,希望本息可以一次性兑付,不接受分期兑付和实物兑付。

相关产品最高收益率近12%,涉嫌非法金融?

上周末,有自称恒大公司员工的网友在社交媒体爆料称,本次逾期的理财产品是恒大推出的非公开定向融资产品,融资人一般是设立的空壳公司,比如湖北云时代贸易有限公司、湖北钢盾物资有限公司、青岛绿野国际工程有限公司等等,担保人是恒大互联网金融服务(深圳)有限公司——后续更名为“恒大互联网信息服务(深圳)有限公司”融资用途在监管不严格的时候都是补充融资人的流动资金,担保措施仅有担保人保证担保一项,也就是纯信用担保。

收益率方面,社交媒体流出的资料显示相关产品收益率普遍超过8%,最高接近12%。

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早在恒大理财出问题之前,就有网友称恒大财富卖的是金融交易所产品,金融交易所的定融计划和收益权计划都属于理财合规的灰色地带。恒大财富的融资主体都是恒大的上下游企业,实际都涉及自融,且恒大都进行了关联公司担保,即自融自担保。

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在恒大财富对外销售理财产品的过程中,曾有地方政府对其理财产品发出风险警示。2020年1月7日,长沙市雨花区打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称“长沙雨花区打非办”)下发红头文件——《关于谨慎投资恒大集团旗下公司发布理财产品的风险提示》。

长沙雨花区打非办在风险提示中对广大市民朋友称:近一年来,我办多次接到群众举报,位于我区恒大城等恒大系各幢居住楼内有理财宣传广告。经查,恒大集团旗下恒大财富(原恒大金服)、宸宇投资管理(深圳)有限公司并未取得湖南省从事金融业务的资质(金融信息中介、理财产品等),已涉嫌非法金融,请谨慎投资。为保护您的财产安全,雨花区政府提醒您:请提高警惕,自觉抵制高收益诱惑,增强自我保护意识,远离违法违规交易,谨防造成自身财产损失。

全国房地产市场继续降温,陷入危机的房企不止恒大一家

据了解,2021年8月,全国房地产市场继续降温。29个重点监测城市商品住宅成交面积同、环比分别下降22%和10%,较2019年同期下降8%,降幅较7月有所扩大。其中,一线城市成交整体仍处高位,而受供应低迷影响25个二、三线城市成交持续走低,仅厦门、杭州部分城市成交环比有所回升。

企业层面,8月百强房企整体业绩表现不及上半年和历史同期。TOP100房企单月销售操盘金额同比下降20.7%、环比下降10.7%。累计业绩增速自二季度以来也呈持续放缓趋势。8月,百强房企中近7成企业单月业绩同比降低,逾40家同环比双降。包括绝大部分TOP30房企在内,近8成企业单月业绩不及上半年月均水平。

8月,有两家华南房企破产。

8月23日,佛山鸿辉房地产总公司的破产之事正式被法院公告。这家公司成立于1993年,在当今的年轻百强房企里也称得上是老牌房企。在佛山,也能被夸上一声“知名”。8月24日,广东粤泰集团股份发布申请破产清算的公告。及其一致行动人广州城启、广州豪城、广州建豪、广州新意,共5家公司一起进入了破产清算程序。

据中房网统计,截至8月24日,年内已超244家房企破产。

河南房企巨头建业集团也引发广泛关注。9月9日,网上一份建业集团《关于企业出现重大风险和危机并请求帮扶救援的报告》,当日22时30分,建业集团连夜召开线上媒体沟通会回应。

建业集团总裁王俊参加沟通会表示,网传求助信内容真实,但困难是暂时的。目前建业多数业态和业务已恢复到正常经营状态,正在加速回暖。

据王俊介绍,水灾和疫情影响了建业住宅项目的施工和销售进度。部分在建楼盘在洪水中受到不同程度的损坏,工期被拉长,对于企业而言都是不可抗力。建业由于绝大多数产业布局位于河南,且属文旅、地产、商业等业态,受到汛情和疫情影响较大,持续停业,对集团发展是很大考验。其中自7月20日以来,建业地产销售断崖式下滑,销售回款较原计划减少近30亿元。